ประกันชีวิตควบการลงทุน (Unit Linked)
คุ้มครองชีวิต พร้อมโอกาสสร้างผลตอบแทนจากการลงทุน
ประกันชีวิตควบการลงทุน (Unit Linked) คือแบบประกันที่แบ่งเบี้ยส่วนหนึ่งไปซื้อความคุ้มครองชีวิต และอีกส่วนหนึ่งไปลงทุนในกองทุนรวมที่คุณเลือกเอง ทำให้มีทั้งความคุ้มครองและโอกาสเติบโตของเงินออมในกรมธรรม์เดียว
จุดเด่นของ Unit Linked
- เลือกสัดส่วนการลงทุนในกองทุนรวมได้เองตามระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้
- ปรับเปลี่ยนทุนประกันหรือสับเปลี่ยนกองทุนได้ยืดหยุ่นกว่าประกันแบบดั้งเดิม
- เห็นมูลค่ากรมธรรม์และผลการลงทุนได้อย่างโปร่งใส
เหมาะกับใคร
- ผู้ที่ต้องการความคุ้มครองชีวิต และเปิดรับความเสี่ยงด้านการลงทุนได้ในระดับหนึ่ง
- ผู้ที่มีเป้าหมายการเงินระยะยาว เช่น ทุนการศึกษาบุตร หรือเงินเกษียณ และต้องการโอกาสผลตอบแทนที่มากกว่าประกันออมทรัพย์แบบทั่วไป
- ผู้ที่เข้าใจว่ามูลค่ากรมธรรม์อาจขึ้นลงตามสภาวะตลาด และรับความเสี่ยงนี้ได้
บทบาทของผมในฐานะผู้แนะนำการลงทุน (IC)
ผมมีใบอนุญาตผู้แนะนำการลงทุนตราสารทั่วไป (IC) เลขที่ 136563 ทำให้สามารถให้คำแนะนำเรื่องการเลือกกองทุนภายใต้กรมธรรม์ Unit Linked ได้อย่างถูกต้องตามกฎหมาย โดยจะประเมินระดับความเสี่ยงที่คุณยอมรับได้ (Risk Profile) ก่อนแนะนำสัดส่วนการลงทุนทุกครั้ง
| รายการ | เลขที่ใบอนุญาต |
|---|---|
| ตัวแทนประกันชีวิต | 6701000897 |
| ผู้แนะนำการลงทุนตราสารทั่วไป (IC) | 136563 |
คำเตือนความเสี่ยง: ประกันชีวิตควบการลงทุน (Unit Linked) มิใช่การฝากเงิน มูลค่าหน่วยลงทุนของกรมธรรม์อาจเพิ่มขึ้นหรือลดลงได้ตามผลการดำเนินงานของกองทุนรวมที่เลือกลงทุน ผลการดำเนินงานในอดีตของกองทุนมิได้เป็นสิ่งยืนยันผลการดำเนินงานในอนาคต ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน และควรศึกษาหนังสือชี้ชวนก่อนตัดสินใจลงทุนทุกครั้ง